Cheques de Pago Diferido Garantizados

Operatoria con Cheques Garantizados.

¿En qué consiste la operatoria?

A diferencia del descuento de Cheques Avalados por SGRs, la operatoria consiste en financiarse a través del descuento un cheque propio respaldado por garantías financieras (Activos Financieros) con el objetivo de mejorar la prima de riesgo y por lo tanto reducir tasa de financiamiento. Si además, la empresa que negocia el cheque posee certificado pyme consigue una reducción adicional de tasas al convertirse estos instrumentos en activos elegibles por clientes institucionales.

La garantía del descuento del cheque de pago diferido es administrada por el Mercado Argentino de Valores (MAV), mercado donde se realiza la negociación del instrumento. De haber incumplimiento por parte del librador a la fecha de vencimiento del cheque, el mercado ejecuta la garantía para pagar el importe al inversor el valor nominal del instrumento.

¿Qué activos son elegibles para constituir la garantía?

La empresa que desee negociar cheques garantizados puede ofrecer como garantías,Títulos Públicos, Privados, Plazos Fijos, Dólares y otras garantías a analizar por MAV.

¿Cómo se hace la empresa de los fondos?

Los cheques se negocian en el plazo de 24hs. La empresa recibe el importe en su cuenta comitente y puede transferir los pesos a su cuenta corriente o bien solicitar un cheque a la orden de su titularidad con el ahorro impositivo correspondiente.

Otras consideraciones

Para aquella empresas necesitadas de fondos es una operación comparable con el descubierto bancario en niveles actuales superiores al 45%(TNA). Para las empresas que tienen los fondos necesarios para enfrentar sus desembolsos, es una buena posibilidad de arbitrar tasas. Ejemplo, financiarse mediante el descuento de cheques garantizados utilizando como garantía instrumentos financieros con expectativa de una rentabilidad superior. De esta manera uno podría financiarse en pesos a tasas fija e invertir los fondos en dólar mep o activos que ajustan con la inflación.
También podría simplemente arbitrar una tasa de niveles del 26% contra una tasa de caución bursátil del 34% para 30 días.

¿Cuáles son los requisitos para operar cheques Garantizados?

  1. Contar con una cuenta comitente activa en Petrini Valores
  2. Contar con activos elegibles para constituir la garantía
  3.  Estar dado de alta en la plataforma e PYME (ver instructivo)
  4.  Instruir a Petrini Valores la ejecución de la operación.

Para más información:
✔ Ingresá a nuestra web www.petrini.com.ar.
✔ Comunicate por teléfono: +54 (351) 423-0048 o por email info@petrini.com.ar
✔ O coordiná una reunión en nuestras oficinas comerciales: 25 de Mayo 267 – Piso 3 – Córdoba, Argentina.

¿Cómo operar con el sistema de SGR?

En los últimos años el mercado de capitales se ha convertido en un gran canal de financiamiento para las empresas, siendo un complemento al tradicional sistema bancario en lo que haces a la financiación de capital de trabajo.

Petrini Valores acompaña a las empresas (Pymes) en el proceso de calificación en las principales SGR del mercado para obtener  líneas de financiamiento a las mejores tasas del mercado.

¿Cuáles son las ventajas de contar con el aval de una SGR?

  • Se reducen las tasas significativamente y permite mejorar los plazos
  • No se consume cupo o línea de crédito bancaria
  • Permite independizarse o complementar las líneas bancarias.
  • Permite optimizar la estructura de financiamiento

¿En qué consiste el proceso?

La PyME abre una cuenta comitente en Petrini Valores. Si la Pyme no está calificada previamente, Petrini a Valores colabora en el armado de la carpeta para presentar ante las SGRs. Se realiza un análisis crediticio y habilita una línea para negociar Cheques de Terceros, Propios o Pagarés por hasta un determinado importe.

Una vez obtenido el aval de la SGR, Petrini Valores negocia los instrumentos en el mercado de capitales, y la PYME se hace de  la liquidez en su cuenta comitente.

¿Cuáles son los costos?

El estar calificado por una SGR no tiene costos. Tampoco la apertura de una cuenta comitente en Petrini Valores. Los costos se generan el momento que la PyME hace uso del aval. El costo no existe si por algún motivo la PyMe desiste de su uso.

¿Cuánto demora el proceso de calificación en una SGR?

Una vez calificada la Pyme por la SGR, y establecida la línea de crédito, si se trata de una negociación de Cheques o Pagarés Bursátiles, la Pyme recibe los fondos  24 horas posteriores a la negociación del instrumento.

Si la empresa no está calificada, y no cuenta con el aval los tiempos de calificación variarán según cada SGR.

Petrini Valores mantiene alianzas con las principales SGRs del país, entre ellas Garantizar, Acindar Pymes, Fidem, Avales del Centro, Aval Federal.

¿A dónde puedo consultar las tasas a las cuales negocian los Cheques de las diferentes SGRs?

Petrini Valores actualiza diariamente esta información que Ud. puede consular en este link.

Para más información:
✔ Ingresá a nuestra web www.petrini.com.ar.
✔ Comunicate por teléfono: +54 (351) 423-0048 o por email info@petrini.com.ar
✔ O coordiná una reunión en nuestras oficinas comerciales: 25 de Mayo 267 – Piso 3 – Córdoba, Argentina.